Certified Financial Planner® CFP & Register Estate Planner REP - Willem Jonkers
Specialist in onafhankelijke financiële planning
Hulp bij financiële planning: waar sta je nu? Waar wil je naartoe? Wat zijn de pijnpunten? Waar liggen de kansen?
Rust begint met overzicht. Als CFP® gecertificeerd financieel planner help ik je met onafhankelijke financiële planning én juridische structuur, zodat je onderbouwde keuzes maakt — nu én later.
Écht onafhankelijk met expertise in:
Samenwonen & trouwen: eerlijke en heldere afspraken
Financieel advies bij scheiding
Pensioen & eerder stoppen met werken
Erfrecht & nalatenschapsplanning
Vermogensplanning: sparen en beleggen
Het leven zoals jij het wilt leiden is het uitgangspunt. Willem brengt financiële én juridische expertise samen in een persoonlijk financieel plan dat werkt. Online via video of bij jou thuis — ook ’s avonds — in Zuid-Holland, Utrecht en Noord-Brabant. Bekijk de locatiepagina voor jouw gemeente.
Inzicht · Overzicht · Rust · Voor Elkaar
⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️ 4.9 - Google reviews
Authentiek, deskundig & doortastend
Samen de focus op wat voor jou belangrijk is
Onafhankelijk, zonder productverkoop
De kracht van een persoonlijk financieel plan
Wat betekent dit voor jou?
Duidelijk inzicht in inkomen, vermogen, wonen en juridische structuur
Scenario’s en strategie voor opbouwen (of behouden) van vermogen
Bescherming van gezin, woning en afspraken (nu én later)
Keuzes rond pensioen, eerder stoppen en belangrijke levensmomenten
Met een integraal financieel-juridisch plan help ik je bij het nemen van de juiste stappen voor jouw toekomst met als centrale uitgangspunt dat jij jouw leven kunt leiden zoals jij dat wilt. Zo lang mogelijk.
Meer over de werkwijze of over financiële planning op de kennisbank.
Lees in deze blog hoe financiële planning deze mensen heeft geholpen.
Wat klanten zeggen over hun traject naar een persoonlijk financieel plan
-
We zijn met Willem in zee gegaan vanwege de positieve reviews, en hij heeft dat zeker waargemaakt. Hij heeft voor ons een onafhankelijk en gedegen financieel plan gemaakt op een niveau dat alleen een professional dat kan, en met een zeer persoonlijke benadering. Hierdoor hebben wij duidelijkheid gekregen over onze situatie na mijn aankomend ontslag en de haalbaarheid van onze financiële wensen (zoals eerder stoppen met werken en schenken aan onze kinderen) met daarbij de fiscaal beste weg om daar te komen. Ik raad hem zeker aan.
Bron: Google review & reviewbeleid
-
Willem is een betrouwbare en deskundige adviseur. Hij neemt de tijd om zijn klanten goed te begrijpen. Hij luistert aandachtig, stelt doordachte vragen en gaat zorgvuldig te werk om een volledig beeld te krijgen van de financiële situatie. Wat wij vooral waarderen is zijn onderzoekende houding; hij laat niets aan het toeval over en onderbouwt zijn adviezen met duidelijke uitleg en goed onderbouwde berekeningen. Wij kregen een financieel advies dat gedegen, realistisch en volkomen afgestemd op onze persoonlijke situatie en doelen is. Willem straalt vertrouwen uit, waardoor wij met een gerust gevoel belangrijke beslissingen kunnen nemen. Kortom: een uitstekende keuze voor wie op zoek is naar een betrokken en betrouwbare financieel adviseur.
Bron: Google review & reviewbeleid
Meer Google reviews of op Advieskeuze
Een persoonlijk juridisch-financieel plan voor elke levensfase
Een onafhankelijk opgesteld financieel plan
Mijn traject met jou
Kennismaking & inventarisatie (kosteloos)
Een helder financieel plan begint met een:
Analyse van je huidige situatie
Inventarisatie van doelen, wensen en zorgen
Direct inzicht in aanpak en kostenindicatie
Duur: ± 1,5 uur (online of bij je thuis)
Uitwerking: jouw financieel plan (adviesrapport)
Het leven zoals jij het wilt leiden — daarna de cijfers:
Inkomsten/uitgaven en optimalisaties
Vermogen, risico en lange-termijnstrategie
Pensioen en eerder stoppen met werken
Juridische structuur en afspraken waar nodig
Implementatie & nazorg
Begeleiding bij vervolgstappen:
Prioriteiten, stappenplan en besluitmomenten
Overleg en toetsing bij belangrijke keuzes
Dossiervorming en overzichtelijke documentatie
Geen productverkoop of productbemiddeling
Onafhankelijk juridisch-financieel planner
Krijg inzicht, overzicht en rust in wat financieel én juridisch haalbaar is. Met cijfers en scenario’s, zodat je keuzes maakt op feiten — niet op gevoel.
Afspraak aan huis in o.a. de regio Rotterdam, Dordrecht, Breda, Den Haag en Utrecht en omstreken. Of online via Teams.
Veelgestelde vragen over financiële planning (CFP® financieel planner)
-
Ik werk met een vooraf afgesproken vast tarief en zonder productverkoop of productbemiddeling. Daardoor wordt mijn advies niet gestuurd door provisies of productkeuzes. Als CFP®-gecertificeerd financieel planner krijg je overzicht, scenario’s en een plan dat past bij jouw situatie — financieel én juridisch-financieel.
-
Soms wel, maar meestal niet. Ik bied geen losse deeladviezen als daardoor het totaalbeeld ontbreekt: keuzes rond wonen, pensioen, vermogen en juridische afspraken grijpen in elkaar. In een korte inventarisatie kijk ik daarom eerst wat passend is. Als jouw vraag beter met een eenvoudig(er) traject kan worden opgelost of je elders goedkoper uit bent, zeg ik dat vooraf eerlijk.
-
Annuleren kan zolang het adviestraject niet is gestart. Bij gedeeltelijk uitgevoerde werkzaamheden verreken ik alleen de gemaakte uren, in overleg en naar redelijkheid.
-
Nee, dat is niet toegestaan in de reglementen van de VOFP. Ik verkoop en bemiddel niet in producten. Dat is hiermee gewaarborgd. Ik informeer over jouw situatie. Bijvoorbeeld: als je zzp’er bent zonder AOV, licht ik toe welke aandachtspunten er zijn, zoals het gewenste verzekerde bedrag. Ik doe geen aanbevelingen voor een specifiek product van een specifieke aanbieder.
Lees hier meer op de site van de AFM
-
Als CFP® financieel planner maak ik eerst jouw huidige situatie volledig inzichtelijk (inkomen, vermogen, woning, pensioen en verplichtingen). Daarna werk ik jouw doelen uit in een plan voor sparen/beleggen, pensioen en bescherming van vermogen, inclusief de juridische afspraken die daarbij horen. Zo ontstaat één overzichtelijk fundament onder jouw toekomst.
-
Het geeft je overzicht en rust, helpt je risico’s tijdig te herkennen en te beheersen, en zorgt dat je gerichter en efficiënter toewerkt naar doelen zoals een woning, pensioen of een goed geregelde nalatenschap. Bovendien voorkomt het dat financiële keuzes botsen met juridische afspraken (of andersom).
-
De kosten hangen af van jouw wensen en de complexiteit van je situatie. Ik werk met vaste projectprijzen of een transparant uurtarief. Na een korte inventarisatie ontvang je een duidelijke prijsindicatie, zodat je vooraf weet waar je aan toe bent — zonder verrassingen.
-
Toezicht en beroepskaders
Ik moet aan zeer strenge eisen voldoen van onder andere het FFP (Federatie Financieel Planners) , het RES (Register Erkend Scheidingsadviseurs) en de VOFP (Vereniging Onafhankelijk Financieel Planners). De FFP en het RES hebben eigen onafhankelijke klachten- en tuchtcommissies. Royement zou desastreus zijn. Om lid te mogen zijn van de VOFP moet je aan strenge eisen voldoen, onder andere verbod op vergunning om producten te mogen verkopen of bemiddelen.
Klachtenregeling FFP
Klachtenregeling RES
Gedragscode VOFPWettelijke bescherming
Mijn zorgplicht volgt onder meer uit de regels uit het Burgerlijk Wetboek over de overeenkomst van opdracht en de zorg van een goed opdrachtnemer (art. 7:400 en 7:401.
Aanvullende werking redelijkheid & billijkheid en aansprakelijkheid bij tekortschieten
Algemene zorgvuldigheidsnorm (art. 6:162 BW), én wordt verder ingevuld door mijn informatie- en verantwoordingsplicht als opdrachtnemer (art. 7:403 BW)
Goede trouw en maatschappelijke zorgvuldigheid