CFP®, REP & RES® gecertificeerd
Onafhankelijke financiële planning voor particulieren en ondernemers
Als FFP geregistreerd onafhankelijk financieel planner breng ik in kaart waar je nu staat, waar je naartoe wilt en wat er richting de toekomst goed geregeld moet zijn. Voor jou als particulier, ondernemer of DGA. Zakelijk en binnen je gezin.
Financiële planning gaat niet alleen over pensioen, vermogen of eerder stoppen met werken. Ook juridische afspraken rond samenleven, voorwaarden, vergoedingsrechten en nalatenschap neem ik mee als die invloed hebben op jouw financiële plan.
Geen productverkoop en een prijsafspraak vooraf.
Persoonlijk financieel plan: overzicht, keuzes en rust
Inkomen, vermogen en pensioen;
Samenleven, voorwaarden en vergoedingsrechten;
Ondernemen, DGA en privévermogen;
Scheiden en de gevolgen daarvan;
Erfrecht, nalatenschap en schenken.
Het leven dat jij wilt leiden is het uitgangspunt. Ik breng je financiële keuzes en juridische aandachtspunten samen in één persoonlijk financieel plan dat past bij jouw situatie.
Lees de geanonimiseerde praktijkvoorbeelden op deze pagina.
In Zuid-Holland, Utrecht en Noord-Brabant. Bekijk de locatiepagina voor jouw gemeente.
Inzicht · Overzicht · Rust · Voor Elkaar
⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️ 4.9 - Google reviews
Vragen waarbij financiële planning helpt
-
Ja, soms kan dat. Maar het hangt af van je pensioen, AOW-leeftijd, spaargeld, vermogen, uitgaven en fiscale keuzes. Ik reken verschillende scenario’s door, zodat duidelijk wordt wat haalbaar is en welke risico’s daarbij horen.
Meer lezen over eerder stoppen met werken -
Dat hangt niet alleen af van je vermogen nu, maar ook van je uitgaven, rendement, belasting, pensioeninkomen en onverwachte gebeurtenissen. Een financieel plan laat zien hoe lang je vermogen meegaat en waar je tijdig moet bijsturen.
-
Niet altijd. Extra pensioenopbouw kan fiscaal aantrekkelijk zijn, maar soms levert flexibiliteit meer op dan belastingvoordeel. Ik kijk daarom naar je totale situatie: pensioen, vermogen, inkomen, belastingdruk en toekomstplannen.
Meer lezen over zelf extra pensioen opbouwen
Let ook op de impact van de nieuwe pensioenwet. Lees hier meer over de impact. -
Dat is geen standaardkeuze. Aflossen kan rust geven, sparen geeft flexibiliteit, beleggen kan op lange termijn helpen en liquide blijven kan verstandig zijn bij onzekerheid. De juiste keuze hangt af van je doelen, risico en levensfase.
-
Dat kan, maar alleen als eerst duidelijk is wat jij zelf nodig hebt. Zeker bij schenken, studie, woninghulp of nalatenschapsplanning moet de langstlevende of schenker financieel veilig blijven. Daarna pas kijk je wat verantwoord kan worden overgedragen.
-
Bij ondernemers en DGA’s lopen zakelijk en privé vaak door elkaar. Denk aan inkomen, dividend, pensioen, verkoop van de onderneming, huwelijkse voorwaarden, vermogen in de BV en nalatenschap. Financiële planning brengt die samenhang in beeld.
Lees hier meer over dit onderwerp.
-
Niet altijd en eerlijk gezegd, vaak niet. Financiële keuzes kunnen juridische gevolgen hebben, en andersom. Denk aan vergoedingsrechten, eigen geld in de woning, schenken, overlijden, samengestelde gezinnen of ondernemersvermogen. Daarom neem ik juridische aandachtspunten mee in de planning.
Lees hier meer over huwelijkse voorwaarden die een tikkende tijdbom bleken te zijn.
Eerlijke afspraken?
Wat een financieel plan mijn klanten oplevert
-
We zijn met Willem in zee gegaan vanwege de positieve reviews, en hij heeft dat zeker waargemaakt. Hij heeft voor ons een onafhankelijk en gedegen financieel plan gemaakt op een niveau dat alleen een professional dat kan, en met een zeer persoonlijke benadering. Hierdoor hebben wij duidelijkheid gekregen over onze situatie na mijn aankomend ontslag en de haalbaarheid van onze financiële wensen (zoals eerder stoppen met werken en schenken aan onze kinderen) met daarbij de fiscaal beste weg om daar te komen. Ik raad hem zeker aan.
Bron: Google review & reviewbeleid
-
Willem is een betrouwbare en deskundige adviseur. Hij neemt de tijd om zijn klanten goed te begrijpen. Hij luistert aandachtig, stelt doordachte vragen en gaat zorgvuldig te werk om een volledig beeld te krijgen van de financiële situatie. Wat wij vooral waarderen is zijn onderzoekende houding; hij laat niets aan het toeval over en onderbouwt zijn adviezen met duidelijke uitleg en goed onderbouwde berekeningen. Wij kregen een financieel advies dat gedegen, realistisch en volkomen afgestemd op onze persoonlijke situatie en doelen is. Willem straalt vertrouwen uit, waardoor wij met een gerust gevoel belangrijke beslissingen kunnen nemen. Kortom: een uitstekende keuze voor wie op zoek is naar een betrokken en betrouwbare financieel adviseur.
Bron: Google review & reviewbeleid
Meer klantbeoordelingen vind je via Google reviews en Advieskeuze
Waar kan financiële planning duidelijkheid geven?
Kies de situatie die het dichtst bij jouw vraag ligt
Van inventarisatie naar persoonlijk financieel plan
Het traject in drie stappen
Kennismaking & inventarisatie
Een helder financieel plan begint met inzicht:
Analyse van je huidige situatie
Inventarisatie van doelen, wensen en zorgen
Direct inzicht in aanpak en kostenindicatie
Duur: ± 1,5 uur, online of bij jou thuis
Uitwerking: persoonlijk financieel plan
Niet alleen cijfers, maar samenhang:
Inkomsten/uitgaven en optimalisaties
Vermogen, risico en lange-termijnstrategie
Pensioen en eerder stoppen met werken
Juridische structuur en afspraken waar nodig
Bespreking, keuzes en vervolg
Van inzicht naar besluitvorming:
Prioriteiten, stappenplan en besluitmomenten
Overleg met notaris, of fiscalist waar nodig
Duidelijke documentatie voor later
Geen productverkoop of productbemiddeling
Veel gestelde vragen over financiële planning
-
Ik werk met een vooraf afgesproken vast tarief en zonder productverkoop of productbemiddeling. Daardoor wordt mijn advies niet gestuurd door provisies of productkeuzes. Als CFP®-gecertificeerd financieel planner krijg je overzicht, scenario’s en een plan dat past bij jouw situatie — financieel én juridisch-financieel.
-
Soms wel, maar meestal niet. Ik bied geen losse deeladviezen als daardoor het totaalbeeld ontbreekt: keuzes rond wonen, pensioen, vermogen en juridische afspraken grijpen in elkaar. In een korte inventarisatie kijk ik daarom eerst wat passend is. Als jouw vraag beter met een eenvoudig(er) traject kan worden opgelost of je elders goedkoper uit bent, zeg ik dat vooraf eerlijk.
-
Annuleren kan zolang het adviestraject niet is gestart. Bij gedeeltelijk uitgevoerde werkzaamheden verreken ik alleen de gemaakte uren, in overleg en naar redelijkheid.
-
Nee, dat is niet toegestaan in de reglementen van de VOFP. Ik verkoop en bemiddel niet in producten. Dat is hiermee gewaarborgd. Ik informeer over jouw situatie. Bijvoorbeeld: als je zzp’er bent zonder AOV, licht ik toe welke aandachtspunten er zijn, zoals het gewenste verzekerde bedrag. Ik doe geen aanbevelingen voor een specifiek product van een specifieke aanbieder.
Lees hier meer op de site van de AFM
-
Als CFP® financieel planner maak ik eerst jouw huidige situatie volledig inzichtelijk (inkomen, vermogen, woning, pensioen en verplichtingen). Daarna werk ik jouw doelen uit in een plan voor sparen/beleggen, pensioen en bescherming van vermogen, inclusief de juridische afspraken die daarbij horen. Zo ontstaat één overzichtelijk fundament onder jouw toekomst.
-
Het geeft je overzicht en rust, helpt je risico’s tijdig te herkennen en te beheersen, en zorgt dat je gerichter en efficiënter toewerkt naar doelen zoals een woning, pensioen of een goed geregelde nalatenschap. Bovendien voorkomt het dat financiële keuzes botsen met juridische afspraken (of andersom).
-
De kosten hangen af van jouw wensen en de complexiteit van je situatie. Voor juridisch-financiële planning geldt een vaste prijs van € 1.850 tot € 2.300 voor particulieren en € 2.100 tot € 2.900 voor ondernemers. Alle prijzen zijn inclusief btw. Na een korte inventarisatie ontvang je een duidelijke prijsindicatie, zodat je vooraf weet waar je aan toe bent, zonder verrassingen.
-
Toezicht en beroepskaders
Ik moet aan zeer strenge eisen voldoen van onder andere het FFP (Federatie Financieel Planners) , het RES (Register Erkend Scheidingsadviseurs) en de VOFP (Vereniging Onafhankelijk Financieel Planners). De FFP en het RES hebben eigen onafhankelijke klachten- en tuchtcommissies. Royement zou desastreus zijn. Om lid te mogen zijn van de VOFP moet je aan strenge eisen voldoen, onder andere verbod op vergunning om producten te mogen verkopen of bemiddelen.
Klachtenregeling FFP
Klachtenregeling RES
Gedragscode VOFPWettelijke bescherming
Mijn zorgplicht volgt onder meer uit de regels uit het Burgerlijk Wetboek over de overeenkomst van opdracht en de zorg van een goed opdrachtnemer (art. 7:400 en 7:401.
Aanvullende werking redelijkheid & billijkheid en aansprakelijkheid bij tekortschieten
Algemene zorgvuldigheidsnorm (art. 6:162 BW), én wordt verder ingevuld door mijn informatie- en verantwoordingsplicht als opdrachtnemer (art. 7:403 BW)
Goede trouw en maatschappelijke zorgvuldigheid