CFP®, REP & RES® gecertificeerd
Onafhankelijk financieel adviseur in Schiedam
Als onafhankelijk financieel adviseur in Schiedam breng ik rust en overzicht in het leven van particulieren en ondernemers. Door te begeleiden bij belangrijke beslissingen die aan moeten sluiten bij hun leven. Zonder productverkoop en een vaste prijsafspraak vooraf. Afspraken plan ik overdag of ’s avonds, online of bij jou thuis in Schiedam, Kethel, Groenoord, Nieuwland en Woudhoek.
Juridisch-financieel advies met expertise in:
Financiële planning & advies
helder overzicht en financieel advies afgestemd op jouw levenSamenwonen, trouwen & duidelijke afspraken
concrete afspraken over wonen, vermogen en inkomenErfrecht & nalatenschapsplanning
slim schenken, nalaten & vooruitdenkenFinancieel advies bij scheiding
zorgvuldig uit elkaar, met duidelijkheid voor daarna
Het gaat om het leven dat jij wilt leiden. We zetten jouw middelen en juridische afspraken in dienst van dat leven, zoals jij het wilt ervaren. Benieuwd hoe dit er in de praktijk uitziet? Bekijk mijn anonieme klantcasussen.
Inzicht · Overzicht · Rust · Voor Elkaar
⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️ 4.9 - Google reviews
-
Situatie
Wens: Twee jaar eerder stoppen met werken. Na volledige doorrekening ons eerlijke advies: werk nog één jaar door. Dat voorkomt krapte en zet het pensioen structureel sterker neer. We maakten een strak pensioenplan met realistisch maandbudget, buffers en gefaseerde uitkeringen (AOW/pensioen).Aanpak
Aan de vermogenskant kozen we bewust niet beleggen: risico onnodig voor de doelstelling. In plaats daarvan een spaarroute met royale noodbuffer en meerjarige spaardeposito’s/termijnrekeningen voor rendement met zekerheid. Lijfrente is expliciet ingezet: jaarruimte/reserveringsruimte benut voor fiscaal voordeel, uitkeringen later netjes gefaseerd om piekbelasting te vermijden.Juridisch sloot het samenlevingscontract niet meer aan; vergoedingsrechten liepen door elkaar. Opgelost met een (beperkte) algehele gemeenschap met heldere grenzen tussen privé en gezamenlijk vermogen en duidelijke verrekenregels. Testamenten geactualiseerd: langstlevende beschermd, bewind/uitsluitingsclausules voor kind(eren), executele geregeld.
Uitkomst
Uitkomst: één jaar langer doorwerken levert rust en ruimte op. Er ligt nu een realistisch pensioenplan, een zekere spaarstrategie zonder beleggingsrisico, lijfrente optimaal benut, waterdichte afspraken en een nalatenschap die partner en kind(eren) goed beschermt. Inzicht, overzicht en rust.Meer over een financieel plan, pensioen & erfrecht.
Juridisch & financieel advies in Schiedam voor jouw situatie
Online of bij jou thuis
Financiële planning
Eerder stoppen met werken/pensioen
Vermogen & schulden organiseren
Ondernemen & privé goed afgestemd
Duidelijke keuzes voor nu en later
Financiële én juridische samenhang
Samenwonen & trouwen
Samengesteld gezin & eerdere relaties
Afspraken over wonen
Afspraken over inkomen & vermogen
Inbreng, eigendom & vergoedingsrechten
Nalatenschap integraal opgenomen
Financieel advies bij scheiding
Second opinion(s)
Vermogensopstelling & verdeling
Alimentatieberekeningen
Vergoedingsrechten in beeld
Financiële positie na de scheiding
Erfrecht & nalatenschapsplanning
Overzicht financieel & juridisch
Testament & levenstestament
Vermogen met warme hand overdragen
Fiscale optimalisatie binnen jouw wensen
Langstlevende & kinderen goed verzorgd
Wat cliënten zeggen over mijn juridisch-financieel advies in Schiedam
Dank je wel Willem voor de plezierige en heldere samenwerking.
Willem heeft voor ons een financieel advies uitgeplozen. Het advies kwam hij thuis met ons bespreken. We konden alles aan hem vragen en hij legde alles rustig uit. Heel helder. Voor vragen kunnen we altijd bij hem terecht komen. Echt een ouderwets financieel adviseur. Top Willem. Wij zijn blij met jou.
-Ron & Mieke uit regio Schiedam
Bron: Google review & reviewbeleid
Meer ervaringen lees je op Google reviews en Advieskeuze
Even kennismaken…
Willem Jonkers, onafhankelijk financieel adviseur in Schiedam
Ik kijk niet alleen naar cijfers, maar naar het geheel. Dus ook naar de juridische afspraken die daarbij horen en naar de vraag wat op de lange termijn echt voor jou werkt.
Of het nu gaat om financiële planning, samenwonen of trouwen, een scheiding, eerder met pensioen of nalatenschapsplanning: ik help je om hoofd- en bijzaken van elkaar te scheiden en keuzes goed te organiseren.
Fiscaal optimaal is niet altijd klant-optimaal. Dus ik geef een eerlijk en helder advies waar je echt verder mee kunt.
CFP®-, RES®- en REP-gecertificeerd financieel planner in Schiedam
Advies over inkomen, pensioen, vermogen en ondernemerschap
Keuzes rond samenwonen, trouwen, scheiden en nalatenschap
Duidelijke uitleg, bij jou thuis of online, zonder productverkoop
Werkgebied regio Schiedam
Naast Schiedam werk ik ook veel voor cliënten in Rotterdam en Vlaardingen, online of bij hen thuis.
Veel gestelde vragen over juridisch-financieel advies in Schiedam
-
Een onafhankelijk adviseur zoals Willem Jonkers helpt je met helder en juridisch onderbouwd advies over alles wat jouw leven financieel en juridisch raakt. Zonder productverkoop of sturing richting bepaalde aanbieders.
-
Dat hangt af van de complexiteit van jouw situatie. Je krijgt altijd vooraf duidelijkheid over de kosten, zonder verrassingen achteraf. Juridisch-financiële planning voor particulieren: € 1.850 – € 2.300. Juridisch-financiële planning voor ondernemers: € 2.100 – € 2.900. Nalatenschapsplanning: vanaf € 1.650. Juridisch en financieel advies bij scheiding: vanaf € 1.850. Juridisch en financieel advies bij trouwen of samenwonen: vanaf € 1.850. Maatwerk buiten een vaste scope: € 185 per uur. Alle bedragen zijn inclusief btw. Kijk op de tarievenpagina voor een indicatie van de kosten.
-
Nee. Altijd Voor Elkaar verkoopt geen producten en bemiddelt daar ook niet in. Alleen onafhankelijk financieel advies in jouw belang.
-
Ja dat kan op dinsdag, woensdag en donderdagavond tot 19:30.
-
Je wilt weten waar je aan toe bent. Inzicht, rust en duidelijkheid. En omdat ik je help met 100% onafhankelijk, deskundig advies dat echt bij jou past.
-
Na jouw aanvraag neem ik contact met je op voor een eerste inventarisatie. We bespreken kort jouw situatie, de vragen die spelen en of mijn manier van werken daarbij past. Je krijgt dan ook direct een prijsindicatie.
Daarna spreken we af, online of bij jou thuis in Schiedam en omgeving. In dat gesprek breng ik jouw financiële en juridische situatie in kaart en kijken we welke keuzes, risico’s en aandachtspunten er spelen. Vervolgens werk ik dit uit in een helder advies of plan, afgestemd op jouw situatie.
Soms is één gesprek voldoende. Soms zijn meerdere gesprekken nodig, bijvoorbeeld als er meer diepgang nodig is rond samenwonen, scheiding, pensioen, erfrecht of vermogensplanning. Het doel is steeds hetzelfde: overzicht, duidelijke keuzes en afspraken die financieel én juridisch kloppen.