CFP®, REP & RES® gecertificeerd
Onafhankelijk financieel adviseur in Papendrecht
Als onafhankelijk financieel adviseur in Papendrecht help ik je met al je vragen over ondernemen, inkomen, pensioen en nalatenschap, ook als het ingewikkeld wordt. Ik verkoop geen financiële producten en werk met een vast tarief dat je vooraf weet, zodat je niet voor verrassingen komt te staan. Je kunt overdag of ’s avonds een afspraak met mij maken, online of gewoon bij jou thuis in Papendrecht, Wijngaarden, Kinderdijk of Oud-Alblas.
Juridisch-financieel advies met expertise in:
Financiële planning & advies
helder overzicht en financieel advies afgestemd op jouw levenSamenwonen, trouwen & duidelijke afspraken
duidelijke afspraken over eigendom, inbreng, inkomen en vermogenErfrecht & nalatenschapsplanning
slim schenken, nalaten & vooruitdenkenFinancieel advies bij scheiding
zorgvuldig uit elkaar, met duidelijkheid voor daarna
Het gaat om het leven dat jij wilt leiden. We zetten jouw middelen en juridische afspraken in dienst van dat leven, zoals jij het wilt ervaren. Benieuwd hoe dit er in de praktijk uitziet? Bekijk mijn anonieme klantcasussen.
⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️ 4.9 - Google reviews
-
Situatie
In dit dossier begeleidde ik een oudere vrouw die na de verkoop van haar woning weer grip wilde krijgen op haar nalatenschap. Ze woonde inmiddels kleiner en rustiger, leefde voornamelijk van AOW en had één zoon, evenals kleinkinderen en achterkleinkinderen. Haar vraag was heel begrijpelijk: hoeveel geld heb ik zelf nog nodig om zorgeloos te leven, en wat kan ik nu al verstandig aan de volgende generaties doorgeven?Ze wilde absoluut geen beleggingsrisico lopen. Haar wens was duidelijk: rust in haar financiën en vooral voorkomen dat er later onnodig hoge schenk- of erfbelasting betaald zou moeten worden.
Aanpak
Om dit te bereiken, ben ik eerst gaan kijken naar haar eigen situatie. Het ging er niet om wat er maximaal weggegeven kon worden, maar wat zij zelf nodig had om veilig en comfortabel te blijven leven, ook als ze ouder zou worden dan gemiddeld.Daarna heb ik de impact van het testament bekeken in haar huidige familiesituatie en hoe de belastingdruk bij overlijden zou toenemen als er niets zou veranderen. Op basis hiervan heb ik een plan opgesteld waarbij ze al tijdens haar leven bedragen kon overdragen aan haar zoon, kleinzoon en de rest van de familie, zonder dat haar eigen financiële gemoedsrust in gevaar kwam.
Daarnaast heb ik onderzocht hoe haar vermogen veiliger en overzichtelijker verdeeld kon worden over verschillende banken, met iets hogere rente maar zonder extra risico.
Uitkomst
De uitkomst zorgde vooral voor een gevoel van rust. Er was voldoende ruimte om zelf comfortabel te blijven leven én om al een deel van het vermogen door te geven. Door dit niet in één keer willekeurig te doen, maar met een doordacht stappenplan, konden we de toekomstige belastingdruk aanzienlijk verlagen.Bovendien werd duidelijk dat het niet alleen om zoveel mogelijk besparen draait, maar om de juiste balans te vinden: eerst de eigen zekerheid, en pas daarna het overdragen. Zo werd dit geen technisch verhaal vol cijfers, maar een rustig en menselijk plan waarin leven, schenken en nalaten op een logische manier met elkaar verbonden waren.
Meer over erfrecht
Waar ik jou in Papendrecht mee help
Online of bij jou thuis in Papendrecht
Financiële planning
Eerder stoppen met werken/pensioen
Vermogen & schulden organiseren
Ondernemen & privé goed afgestemd
Duidelijke keuzes voor nu en later
Financiële én juridische samenhang
Samenwonen & trouwen
Samengesteld gezin & eerdere relaties
Afspraken over wonen
Afspraken over inkomen & vermogen
Inbreng, eigendom & vergoedingsrechten
Nalatenschap integraal opgenomen
Financieel advies bij scheiding
Second opinion(s)
Vermogensopstelling & verdeling
Alimentatieberekeningen
Vergoedingsrechten in beeld
Financiële positie na de scheiding
Erfrecht & nalatenschapsplanning
Overzicht financieel & juridisch
Testament & levenstestament
Vermogen met warme hand overdragen
Fiscale optimalisatie binnen jouw wensen
Langstlevende & kinderen goed verzorgd
Wat cliënten zeggen over mijn juridisch-financieel advies in de omgeving van Papendrecht
-
Willem heeft mij goed geholpen. Hij gaf mij inzicht in mijn financiële situatie en wettelijke regelingen. Dit zorgde voor rust en duidelijkheid. Hij doet wat hij belooft. Ben zeer tevreden.
Bron: Google review & reviewbeleid
-
Door een ingrijpende gebeurtenis in ons privé leven, hadden wij financieel advies nodig. Na het lezen van de goede recencies van Willem hebben wij besloten een afspraak met hem te maken. Fijne man om mee te praten en hij heeft ons goed geadviseerd en geholpen. Als je iets niet begrijpt legt hij het gewoon nog een keer geduldig uit net zolang tot dat het duidelijk is. Altijd voor elkaar, dat is Willem.
Bron: Google review& reviewbeleid
Meer ervaringen lees je op Google reviews en Advieskeuze
Even kennismaken…
Willem Jonkers, onafhankelijk financieel adviseur in Papendrecht
Ik kijk niet alleen naar cijfers, maar naar het geheel. Dus ook naar de juridische afspraken die daarbij horen en naar de vraag wat op de lange termijn echt voor jou werkt.
Of het nu gaat om financiële planning, samenwonen of trouwen, een scheiding, eerder met pensioen of nalatenschapsplanning: ik help je om hoofd- en bijzaken van elkaar te scheiden en keuzes goed te organiseren.
Fiscaal optimaal is niet altijd klant-optimaal. Dus ik geef een eerlijk en helder advies waar je echt verder mee kunt.
CFP®-, RES®- en REP-gecertificeerd financieel planner in Papendrecht
Advies over inkomen, pensioen, vermogen en ondernemerschap
Keuzes rond samenwonen, trouwen, scheiden en nalatenschap
Duidelijke uitleg, bij jou thuis of online, zonder productverkoop
Werkgebied Papendrecht
Naast Hendrik-Ido Ambacht werk ik ook veel voor cliënten in Dordrecht, Hendrik-Ido Ambacht en Zwijndrecht. Online of bij hen thuis.
Veel gestelde vragen over juridisch-financieel advies in Papendrecht
-
Een onafhankelijk adviseur zoals Willem Jonkers helpt je met helder en juridisch onderbouwd advies over alles wat jouw leven financieel en juridisch raakt. Zonder productverkoop of sturing richting bepaalde aanbieders.
-
Dat hangt af van de complexiteit van jouw situatie. Je krijgt altijd vooraf duidelijkheid over de kosten, zonder verrassingen achteraf. Juridisch-financiële planning voor particulieren: € 1.850 – € 2.300. Juridisch-financiële planning voor ondernemers: € 2.100 – € 2.900. Nalatenschapsplanning: vanaf € 1.650. Juridisch en financieel advies bij scheiding: vanaf € 1.850. Juridisch en financieel advies bij trouwen of samenwonen: vanaf € 1.850. Maatwerk buiten een vaste scope: € 185 per uur. Alle bedragen zijn inclusief btw. Kijk op de tarievenpagina voor een indicatie van de kosten.
-
Nee. Altijd Voor Elkaar verkoopt geen producten en bemiddelt daar ook niet in. Alleen onafhankelijk financieel advies in jouw belang.
-
Ja, dat kan. Op dinsdag, woensdag en donderdagavond tot 19:30.
-
Je wilt weten waar je aan toe bent: inzicht, rust en duidelijkheid. Willem Jonkers helpt je met onafhankelijk, deskundig advies dat echt bij jou past.
-
Na jouw aanvraag neem ik contact met je op voor een eerste inventarisatie. We bespreken kort jouw situatie, de vragen die spelen en of mijn manier van werken daarbij past. Je krijgt dan ook direct een prijsindicatie.
Daarna spreken we af, online of bij jou thuis in Papendrecht en omgeving. In dat gesprek breng ik jouw financiële en juridische situatie in kaart en kijken we welke keuzes, risico’s en aandachtspunten er spelen. Vervolgens werk ik dit uit in een helder advies of plan, afgestemd op jouw situatie.
Soms is één gesprek voldoende. Soms zijn meerdere gesprekken nodig, bijvoorbeeld als er meer diepgang nodig is rond samenwonen, scheiding, pensioen, erfrecht of vermogensplanning. Het doel is steeds hetzelfde: overzicht, duidelijke keuzes en afspraken die financieel én juridisch kloppen.