Register Estate Planner REP & Gecertificeerd financieel planner CFP® - Willem Jonkers
Financieel adviseur erfrecht: fiscaal schenken & nalaten
Uw leven zoals u dat wilt leiden staat voorop. Dán pas wat u wilt nalaten aan uw erfgenamen en andere door u gewenste begunstigden.
Als financieel adviseur erfrecht breng ik eerst uw totale financieel-juridische situatie in beeld: inkomen, uitgaven, vermogen, schulden, pensioen en relevante documenten als uw testament en/of huwelijkse voorwaarden. Daarna werk ik met u uit wat fiscaal verstandig is bij schenken en nalaten—met scenario’s en gevolgen helder inzichtelijk.
Ik geef u juridisch-financieel advies bij erfrecht:
Inzicht en rust: uw inkomen, vaste lasten en vermogen overzichtelijk op één plek
Ruimte om te schenken: wat kan verantwoord, en wat wilt u zélf behouden?
Keuzes rond nalaten: duidelijke afwegingen, passend bij uw gezinssituatie
Erfbelasting in beeld: scenario’s en gevolgen van keuzes (geen aangifte)
Levenstestament: regie en continuïteit als u het zelf niet meer kunt
Ik begeleid u bij keuzes die vaak ook emotioneel zijn, en ik bewaak de lijn in uw wensen. Ik werk 100% onafhankelijk: geen productverkoop.
Advies bij erfrecht en nalatenschapsplanning in de regio Zuid-Holland, Utrecht en Noord-Brabant. Op de locatiepagina vindt u uw gemeente.
Inzicht · Overzicht · Rust · Voor Elkaar
⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️ 4.9 - Google reviews
Uw nalatenschap, uw regie
Onafhankelijk, respectvol en duidelijk
Zorgvuldig geregeld, vanuit uw visie
Zo help ik u als financieel adviseur erfrecht
Financiële scan bij leven
Ik breng uw totale financieel-juridische situatie in beeld, zodat u weet waar u staat—nu én later. Dat geeft rust en maakt keuzes rond schenken en nalaten verantwoord.
U krijgt overzicht en duidelijkheid over:
Hoe wilt u leven—nu en later, en wat vraagt dat financieel?
Wat betekenen inkomen, vaste lasten, vermogen en schulden voor uw ruimte?
Welke buffer is verstandig, ook bij tegenvallers of zorgkosten?
Wat betekenen zorgkosten en een eventuele WLZ-bijdrage voor uw keuzes?
Welke afspraken en documenten spelen mee (bijv. huwelijkse voorwaarden, samenlevingscontract, testament)?
Eerst uw inzicht. Daarna uw keuzes.
Schenken bij leven
Pas als uw eigen basis helder is, werk ik met u uit wat fiscaal verstandig én verantwoord is bij schenkingen binnen de familie. U houdt regie, en uw keuzes blijven begrijpelijk.
Ik help u onder meer met:
Wat kunt u schenken zonder dat uw levenskwaliteit onder druk komt?
Hoe verdeelt u eerlijk of juist bewust ongelijk, met een heldere reden?
Hoe houdt u regie, ook als uw situatie later verandert?
Welke schenkingsvorm past (eenmalig, periodiek, studie/woning, met voorwaarden)?
Wat zijn de fiscale gevolgen in verschillende scenario’s (geen aangifte)?
Schenken met rust, regie en duidelijke gevolgen.
Uw wensen helder vastgelegd
Een testament is persoonlijk: u legt vast wat er moet gebeuren als u er niet meer bent. Ik help u uw wensen eerst in heldere taal scherp te krijgen, zodat de bedoeling voor uw nabestaanden duidelijk is. Waar nodig leg ik die bedoeling kort vast in een toelichting (considerans). Daarna kan de notaris uw keuzes juridisch vastleggen.
Is uw bedoeling voor nabestaanden begrijpelijk (toelichting/considerans)?
Past de opzet bij uw gezinssituatie (ook bij een samengesteld gezin)?
Vermindert dit de kans op misverstanden of ruzie?
Zijn (klein)kinderen en kwetsbare erfgenamen goed beschermd (bijv. bewind)?
Zijn beschermingskeuzes logisch (bijv. uitsluitingsclausule waar passend)?
Heldere taal—zodat uw keuzes later kloppen.
Ervaar deskundig, authentiek advies bij erfrecht en erfrechtplanning
Je bent in goed gezelschap. Zie wat onze klanten zeggen.
Meer Google reviews of op Advieskeuze
De service heeft volledig aan onze verwachtingen voldaan. We hebben een compleet overzicht gekregen van alle opties en een zeer goede leidraad voor verdere planning en gesprekken met een notaris. De documentatie (zowel geprint als memo stick) was zeer helder. De intake en eindgesprekken waren heel "to the point" in begrijpelijke taal en met heldere voorbeelden. Alles was in korte tijd afgerond. We zijn zeer tevreden.
-Joop uit regio Schiedam
Bron: Google review & reviewbeleid
Prima advisering, begrijpelijk en rustgevend omdat er inzicht en zekerheid is ontstaan. Willem Jonkers ervaren als een prettig en deskundig adviseur die goed luistert en begrip toont.
-Willem uit regio Den Haag
Bron: Google review & reviewbeleid
Financieel advies bij erfrecht & nalatenschapsplanning
Wilt u helder krijgen wat in uw situatie verstandig is? Een financieel adviseur erfrecht begint met uw totale financieel-juridische situatie: inkomen, vaste lasten, schulden, vermogen, pensioen en relevante documenten. Pas daarna werk ik met u uit welke keuzes passen bij fiscaal schenken en nalaten—zodat u rust en regie houdt.
Meer over mijn werkwijze of lees meer over nalatenschapsplanning
Ik spreek u desgewenst in onder andere de regio Rotterdam, Dordrecht, Breda, Den Haag en Utrecht. Ook in omliggende plaatsen is een afspraak mogelijk. Een online afspraak via Teams kan uiteraard ook.
Veel gestelde vragen over financieel advies bij erfrecht
-
Ik werk meestal met een vaste prijsafspraak vooraf. Een compleet plan voor schenken en nalaten start doorgaans vanaf € 1.695 incl. btw. Maatwerk kan ook op uurbasis (€ 185 per uur). Na een korte inventarisatie krijgt u altijd eerst een heldere prijsindicatie.
-
Ik breng eerst uw totale financieel-juridische situatie in beeld (inkomen, vaste lasten, vermogen, schulden, pensioen en relevante documenten). Pas daarna werk ik met u uit wat fiscaal verstandig is bij schenken en nalaten, met scenario’s en gevolgen helder op tafel. U krijgt overzicht, rust en duidelijke keuzes voor uw familie.
-
Zodra uw gezinssituatie of vermogen verandert (bijvoorbeeld (opnieuw) samenwonen/trouwen, een woning, schenking aan kinderen, erfenis, onderneming, of toenemende zorgvraag). Vroeg starten geeft meer opties en voorkomt ad-hoc keuzes.
-
Een testament regelt wat er gebeurt na overlijden. Een levenstestament regelt wie namens u kan handelen als u dat zelf (tijdelijk of blijvend) niet meer kunt.
-
Ja. Na een korte inventarisatie geef ik u een prijsindicatie en spreek ik – als u door wilt – een duidelijke vaste prijs af. Zo weet u vooraf waar u aan toe bent.
-
Ja, indien gewenst lopen contacten met de notaris via ons. Wij zullen uiteraard de concepten van de notaris spiegelen aan ons advies. Komen we met de notaris gezamenlijk tot een betere oplossing, dan wordt dat het advies. U verdient tenslotte het beste.
-
Nee. Ik verkoop en bemiddel niet in producten (geen productverkoop). Ik geef onafhankelijk advies op basis van uw situatie en doelen.
U geeft mij een opdracht die aanvangt bij aanbetaling. Ik heb daarbij een civielrechtelijke zorgplicht als goed opdrachtnemer. Daarnaast zijn er klachten- en tuchtprocedures via mijn beroepsorganisaties. -
Toezicht en beroepskaders
Wij moeten aan zeer strenge eisen voldoen van onder andere het FFP (Federatie Financieel Planners) , het RES (Register Erkend Scheidingsadviseurs) en de VOFP (Vereniging Onafhankelijk Financieel Planners). De FFP en het RES hebben eigen onafhankelijke klachten- en tuchtcommissies. Royement zou desastreus zijn. Om lid te mogen zijn van de VOFP moet je aan strenge eisen voldoen, onder andere verbod op vergunning om producten te mogen verkopen of bemiddelen.
Klachtenregeling FFP
Klachtenregeling RES
Gedragscode VOFPWettelijke bescherming
Onze zorgplicht volgt onder meer uit de regels uit het Burgerlijk Wetboek over de overeenkomst van opdracht en de zorg van een goed opdrachtnemer (art. 7:400 en 7:401.
Aanvullende werking redelijkheid & billijkheid en aansprakelijkheid bij tekortschieten
Algemene zorgvuldigheidsnorm (art. 6:162 BW), én wordt verder ingevuld door onze informatie- en verantwoordingsplicht als opdrachtnemer (art. 7:403 BW)
Goede trouw en maatschappelijke zorgvuldigheid